Strategii
Explorați paleta completă de instrumente pe care le utilizăm pentru a proteja capitalul clienților noștri în medii economice incerte.
Discutați cu un consultant
Procesul Modern Grup începe întotdeauna cu o cartografiere riguroasă a riscului. Identificăm sursele de expunere — concentrarea activelor, dependența de un singur client sau piață, riscurile de litigiu, vulnerabilitățile în structura de proprietate — și le cuantificăm în termeni monetari. Abia după această etapă propunem structuri de protecție: unele sunt pur juridice (holding-uri, trusts, societăți de administrare), altele implică produse de asigurare specializate (life bonds, polițe de tip unit-linked cu componentă de protecție patrimonială), iar altele combină cele două. Fiecare soluție primește un plan de implementare cu termene, responsabilități și costuri estimate, astfel încât clientul să știe exact ce primește și când.
Lucrăm pe patru axe principale, adesea combinate în planuri integrate pentru clienți cu patrimonii complexe.
Polițele de viață cu valoare de răscumpărare, life bonds luxemburgheze și soluțiile unit-linked cu profil conservator sunt instrumente pe care le utilizăm frecvent pentru a separa activele personale de riscurile afacerii. Explicăm fiecare mecanism în termeni clari înainte de orice semnătură.
Holding-urile, societățile de administrare a activelor și structurile de family office simplificate permit separarea clară între patrimoniul personal și cel profesional, reduc expunerea la litigii și optimizează succesiunea. Lucrăm alături de avocați parteneri din România și UE.
Mulți antreprenori dețin cea mai mare parte a averii în acțiunile propriei companii. Diversificarea structurată — fără a pierde controlul operațional — este una dintre cele mai valoroase intervenții pe care le realizăm, utilizând instrumente specifice de capital markets și structuri de holding în trepte.
Transmiterea patrimoniului către generația următoare este un proces care durează ani dacă este făcut corect. Lucrăm cu familii pentru a construi structuri care să minimizeze sarcina fiscală la transfer, să evite blocajele juridice și să asigure continuitatea afacerii de familie conform dorințelor fondatorului.
Antreprenorii expuși la litigii comerciale sau la revendicări contractuale au nevoie de structuri care să separe activele esențiale de entitățile cu risc operațional ridicat. Construim aceste separări înainte ca litigiile să apară, nu după.
„Strategia de diversificare pe care Modern Grup a construit-o pentru familia noastră a eliminat efectiv expunerea concentrată pe care o aveam în sectorul auto. Au durat opt luni de implementare, dar după restructurare am dormit mult mai bine. Concret: 60% din active ieșite din zona de risc operațional, fără impact fiscal imediat.”
Mirela T., acționar majoritar, industrie auto, Timișoara
Nu avem un prag fix, dar serviciile noastre sunt proiectate pentru persoane cu active nete de peste 500.000 lei sau cu afaceri cu rulaj anual de peste 1 milion lei. Sub aceste niveluri, complexitatea soluțiilor pe care le oferim rareori justifică costurile de structurare.
Analiza inițială durează 3–4 săptămâni. Implementarea completă a unei structuri — inclusiv înregistrare juridică, deschidere de conturi și transfer de active — poate dura între 3 și 12 luni, în funcție de complexitate. Furnizăm un calendar detaliat după prima ședință de analiză.
Da. Deși suntem fondați și activi în Timișoara, avem clienți în Cluj-Napoca, București și în diaspora română din Europa de Vest. Ședințele de consiliere se pot desfășura în persoană, video sau prin reprezentanți autorizați.
Un life bond este o structură de asigurare-investiție cu sediul în Luxemburg, care beneficiază de protecția superioară a „triunghi de siguranță” luxemburghez. Permite deținerea diversificată de active — inclusiv fonduri alternative și metale prețioase — sub umbrela juridică a unei polițe de asigurare de viață, cu avantaje fiscale la repatriere în România.
Trimiteți-ne o solicitare și un consultant vă va contacta în maxim 24 de ore lucrătoare pentru a stabili o primă ședință de analiză.
Solicitați o analiză